Aave และ Curve Finance เข้าร่วมคลับพันล้านดอลลาร์ของ DeFi

Aave และ Curve Finance เข้าร่วมคลับพันล้านดอลลาร์ของ DeFi

jumbo jili

DeFi เพิ่มยูนิคอร์นอีกสองตัว และตอนนี้ก็ยังไม่หยุด DeFi กำลังเติบโตแบบทวีคูณ โดยเพิ่มหลักประกันพันล้านดอลลาร์ที่ถูกล็อคในเวลาเพียงสองวัน AaveและCurveเป็นตัวขับเคลื่อนที่มีศักยภาพมากที่สุด เนื่องจากแต่ละโครงการทำเงินหลักประกันที่ล็อคไว้ได้เกินพันล้านดอลลาร์

สล็อต

การเติบโตแบบทวีคูณของ DeFi
ความอุดมสมบูรณ์ของ DeFi ยังคงดำเนินต่อไป แต่ Aave และ Curve กำลังเป็นผู้นำ
หลังจากที่ทำความผิดพลาดการเปิดตัวโทเค็นของ Curve การคลังได้มีการเติบโตที่แปรปรวนความเร็ว
มูลค่าที่ถูกล็อกไว้ในโปรโตคอลเพิ่มขึ้นจาก 200 ล้านดอลลาร์เป็น 1.1 พันล้านดอลลาร์ในเวลาเพียงห้าวัน ในทำนองเดียวกัน Aave เร่งจาก 500 ล้านดอลลาร์เป็น 1.12 พันล้านดอลลาร์ในสามวันสั้น ๆ
แม้ว่าตัวเร่งปฏิกิริยาของ Curve จะพร้อมใช้งานแล้ว แต่Aaveก็ยังไม่ได้นำไปปฏิบัติ แผนการที่จะกระจายโปรโตคอลเพิ่มเติมด้วย Stake และการกำกับดูแลแบบ on-chain จะเริ่มใช้งานได้ในอีกไม่กี่วันข้างหน้า
แม้ว่าสิ่งนี้ไม่จำเป็นต้องส่งผลกระทบต่อมูลค่ารวมที่ถูกล็อค แต่มันจะเป็นแรงผลักดันที่ยิ่งใหญ่สำหรับโทเค็นดั้งเดิมของ Aave
Synthetix ใกล้จะเข้าร่วมคลับแล้ว โดยมีหลักประกันกว่า 850 ล้านดอลลาร์ถูกล็อคไว้ในระบบนิเวศ yEarn Finance กำลังเข้าใกล้ตัวเลข 10 หลัก และ Compound ได้จัดหาเงินทุนกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนมิถุนายน
DeFi มีอำนาจเหนือคำบรรยายของสกุลเงินดิจิทัล มากเสียจนสื่อกระแสหลักอย่างMashableและBloombergได้หันความสนใจไปที่ช่องที่เติบโตอย่างรวดเร็ว
Tidal Finance ซึ่งมีฐานอยู่ใน Polkadot ได้ปิดกองทุนเมล็ดพันธุ์และเงินทุนเชิงกลยุทธ์จำนวน 1.95 ล้านดอลลาร์สำหรับชุดบริการประกันภัยแบบกระจายอำนาจแบบข้ามสายโซ่ บริษัท ประกาศเมื่อวันพุธ
รอบนี้มียอดจองเกิน 4 เท่าเนื่องจากนักลงทุนสนใจพื้นที่ประกันภัย ในรอบนี้ได้แก่ KR1, Hypersphere Capital, QCP Capital, AU21 Capital, NGC Ventures และ Kenetic Capital
ในปี 2020 ที่ผ่านมา มีผู้สูญเสียมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์จากการแฮ็กสัญญาอัจฉริยะ รวมถึงการโจมตี Pickle Finance และ Harvest Finance และตลาดการประกันภัยสำหรับการแฮ็กสัญญาอัจฉริยะนั้นสุกงอมแล้ว
สินทรัพย์ที่ครอบคลุมทั้งหมดภายใต้สัญญา Nexus Mutual ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 60 ล้านดอลลาร์ เพียง 0.3% ของมูลค่ารวมประมาณ 16,000 ล้านดอลลาร์ที่ถูกล็อกไว้ใน DeFi ด้วยเหตุนี้ โอกาสมหาศาลยังคงอยู่ในการจัดหาผลิตภัณฑ์ประกันภัยสำหรับทรัพย์สินที่ยังไม่ถูกเปิดเผยอีกนับพันล้านรายการ
ในการวิจัยและวิเคราะห์ของเรา เราสังเกตเห็นปัญหาหลักหลายประการที่แทรกซึมอยู่ในตลาดปัจจุบัน และส่งผลให้เกิดอุปสงค์และอุปทานที่ไม่ตรงกันสำหรับผลิตภัณฑ์ประกัน DeFi

  1. ทุนสำรองประกันที่ถูกล็อคไว้นั้นใช้ไม่ได้ผล และผลตอบแทนจากเงินทุนระยะยาวนั้นต่ำ ซึ่งล้มเหลวในการจูงใจผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LPs) ให้ฝากเงินเข้ากลุ่มทุนสำรอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับผลตอบแทน DeFi ที่ทำกำไรได้มากกว่า ผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร
    เพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากตราสารเงินฝากเหล่านี้ ผู้ให้บริการประกันภัยได้แนะนำรางวัลโทเค็น ซึ่งไม่มีศักยภาพทางเศรษฐกิจในระยะยาว หากไม่มีการใช้รางวัลโทเค็นเพื่อเพิ่มผลตอบแทนแบบปลอมๆ ผลิตภัณฑ์ประกันภัยก็พยายามดิ้นรนเพื่อให้ได้ APY 1% จากเบี้ยประกันตามสัญญา
  2. เนื่องจากเป็นผลพลอยได้จากประสิทธิภาพของทุนประกันต่ำ ผู้ให้บริการสภาพคล่องจึงเพิ่มต้นทุนการประกันเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากทุนของพวกเขา เป็นผลให้ผู้ซื้อปกต้องจ่ายในอัตราที่สูงกว่าสำหรับการประกันของโปรโตคอลที่ครอบคลุมของพวกเขากว่าผลิตภัณฑ์พื้นฐานที่ตัวเองให้ผลผลิต
    ที่ TIDAL Protocol เราเชื่อในการใช้เงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุดและผลตอบแทนสูงสุด ด้วยเหตุนี้จึงต้องเพิ่มค่าเลเวอเรจด้วยการเสนอโปรโตคอลการประกันภัยแบบรวมที่มีความสัมพันธ์ต่ำเพื่อเพิ่มอุปทานที่ครอบคลุม ในขณะเดียวกันก็ควบคุมความเสี่ยงของการล้มละลายผ่านเงินสำรองหลายระดับและความเสี่ยงอื่นๆ แนวทางปฏิบัติในการบรรเทาผลกระทบ แพลตฟอร์ม TIDAL วางแผนที่จะเสนอเบี้ยประกันที่มีการแข่งขันสูงโดยอนุญาตให้เงินทุนของ LP เข้าถึงโปรโตคอลหลายตัว ส่งผลให้ราคาเบี้ยประกันภัยของแต่ละโปรโตคอลลดลงในขณะที่เพิ่มผลตอบแทนของเงินทุนของ LP
    TIDAL เลือกระบบนิเวศ Polkadot เพื่อการเติบโตในระยะยาวด้วยเหตุผลหลักสองประการ หนึ่งเกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมก๊าซ
    ตามหลักการแล้ว ตลาดประกันภัยควรสนับสนุนการทำธุรกรรมบ่อยครั้งเป็นรายวันหรือรายชั่วโมง ซึ่งต้องใช้เครือข่ายสนับสนุนค่าธรรมเนียมน้ำมันต่ำ ประการที่สอง เครือข่าย Polkadot สามารถทำงานร่วมกับเครือข่ายอื่นๆ ได้ โดยสนับสนุน ethereum และกรณีผู้ใช้ระบบนิเวศอื่นๆ ในระยะยาว จะเป็นการนำตลาดที่สามารถระบุตำแหน่งได้ใหญ่ขึ้นสำหรับแพลตฟอร์ม TIDAL
    “ผู้ใช้โปรโตคอล DeFi จะต้องรู้สึกสบายใจมากขึ้นในการทำให้ทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นมีความเสี่ยงผ่านปัจจัยต่างๆ ซึ่งปัจจัยหนึ่งจะครอบคลุม” Chad Liu ผู้ร่วมก่อตั้งกล่าว “เราเชื่อว่าแพลตฟอร์มประกันภัยข้ามเครือข่ายแบบเปิดและกระจายอำนาจสามารถแก้ไขปัญหานี้ได้”

สล็อตออนไลน์

“การเงินแบบกระจายอำนาจมีเสาหลักที่ทำหน้าที่ และ Tidal เป็นส่วนผสมที่ลงตัวขององค์ประกอบเหล่านี้ โดยจะมอบความคุ้มครองที่ปรับแต่งได้สำหรับสัญญาทางการเงินหลักหลายฉบับ ซึ่งจำเป็นต่อการสร้างความไว้วางใจและด้วยเหตุนี้การเติบโตของระบบนิเวศใหม่ที่กำลังพัฒนา ในขณะเดียวกัน ก็ยังสร้างในหลักการสำคัญของ ‘Defi’ โดยเน้นที่การมีส่วนร่วมของชุมชน การกำกับดูแล และการแบ่งปันในความสำเร็จของแพลตฟอร์ม เรารู้สึกตื่นเต้นมากที่ได้มีส่วนร่วมในช่วงแรกนี้” George McDonaugh กรรมการผู้จัดการและผู้ร่วมก่อตั้ง KR1 กล่าว
Compound ได้เห็นมากกว่า $ 100 ล้านบาทใน Liquidations ในช่วง 24 ชั่วโมงตามLoanScan
มากกว่าครึ่งหนึ่งของหลักประกันที่ถูกชำระบัญชีนั้นอยู่ในรูปของ DAI ซึ่งเป็นเหรียญที่มีเสถียรภาพซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เหมาะสมกับราคาของดอลลาร์สหรัฐ ผู้ใช้รายหนึ่งที่ทำฟาร์มโทเค็นCOMPของ Compound ถูกชำระบัญชีไปแล้วกว่า 49 ล้านดอลลาร์เนื่องจากไม่ได้รับหลักประกัน
นักลงทุนกระบวนทัศน์ Georgios Konstantopoulos เป็นหนึ่งในผู้ที่ชี้ให้เห็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นบน Twitter ก่อนหน้านี้ในวันนี้
เขาอธิบายว่าฟังก์ชัน Flash Swap ของ UniSwap ถูกใช้เป็นส่วนหนึ่งของช่องโหว่นี้อย่างไร
Compound เป็นหนึ่งในโปรโตคอล DeFi ที่ใช้และเป็นที่ยอมรับมากที่สุด— มูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) อยู่ที่ 1.55 พันล้านดอลลาร์ตามDeFi Pulseโดยวางไว้หลัง Maker และ wBTC เท่านั้น
Compound ให้ผู้ใช้ยืมเงินเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่ได้รับและมีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์ ผู้ใช้รายอื่นสามารถยืมเงินได้ แต่พวกเขาต้องวางหลักประกัน crypto ที่เกินจำนวนเงินที่ยืม
Stablecoins เช่น DAI มักถูกใช้เป็นหลักประกันในโปรโตคอล DeFi เช่น Compound หากผู้ใช้ไม่ได้รับหลักประกัน ผู้ชำระบัญชีสามารถยึดหลักประกันและชำระหนี้ได้ ในเหตุการณ์นี้ มีคนใช้เงินกู้แฟลช Uniswap เพื่อดึง DAI ที่จำเป็นเพื่อชำระหนี้ จากนั้นจึงเอากำไร
โปรโตคอล DeFi มักใช้ oracles ในการดึงข้อมูล เช่น ฟีดราคา ในโอกาสนี้ก็คิดว่าออราเคิลได้รับราคาจากCoinbase Pro
เมื่อวานนี้ DAI ตีพรีเมี่ยมประมาณ 30% เหนือราคาปกติ 1 ดอลลาร์ในการแลกเปลี่ยน

jumboslot

การเพิ่มขึ้นอย่างกะทันหันของราคาแสดงให้เห็นว่าผู้กระทำผิดอาจใช้ Coinbase Pro เพื่อโน้มน้าวราคาฟีดของ oracle เนื่องจากสัญญาอัจฉริยะได้รับการตั้งโปรแกรมโดยอัตโนมัติ จึงไม่สามารถบอกได้ว่าฟีดราคามีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ได้ตั้งใจหรือไม่
ในเหตุการณ์นี้ ผู้ใช้ดูเหมือนจะไม่ได้รับหลักประกันเนื่องจากราคาของ DAI เพิ่มขึ้นจาก $1 เป็น $1.30 อย่างกะทันหัน ซึ่งนำไปสู่การชำระบัญชี
ผู้ที่ชื่นชอบ DeFi อย่าง Arthur_0x ชี้ตำหนิที่ oracles โพสต์บน Twitter เขาเขียนว่า :
“เงินกู้เกือบ 90 ล้านดอลลาร์ถูกชำระบัญชีใน @compoundfinance ในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา โดยส่วนใหญ่ DAI มีแนวโน้มว่าจะเกิดจากปัญหาของ Oracle เนื่องจาก Coinbase DAI/USDC พุ่งไปที่ 1.3 ดอลลาร์ในชั่วพริบตา เช่นเดียวกับคู่เงินที่มีการทำฟาร์มผลผลิต”
เหตุการณ์การชำระบัญชีครั้งใหญ่เกิดขึ้นที่ Compound ในอดีต แม้ว่าผลรวมที่สูญเสียไป 100 ล้านดอลลาร์จะทำให้เหตุการณ์นี้มีความสำคัญเป็นพิเศษ ยังเป็นข้อพิสูจน์เพิ่มเติมว่า DeFi ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น
ดังนั้น การทดลองกับโปรโตคอลอย่าง Compound จึงมีความเสี่ยงสูง
Andre Cronje ผู้ก่อตั้งโปรโตคอลDeFi yEarn.Finance ที่ ได้รับความนิยมอย่างสูงได้เปิดเผยรายละเอียดของโครงการใหม่ที่ชื่อว่า Deriswap
Cronje ยุ่งมากในพื้นที่ DeFi ตลอดทั้งปีนี้ และโครงการล่าสุดของเขามุ่งเน้นไปที่การสร้างสิ่งที่เขาเรียกว่า “ประสิทธิภาพของเงินทุน” ในบล็อกโพสต์ขนาดกลาง Cronje กล่าวว่า:
“Deriswap (ปัจจุบันอยู่ภายใต้การตรวจสอบ) รวม Swap, Options และ Loans เข้าเป็นสัญญาเดี่ยวที่มีประสิทธิภาพด้านทุน ซึ่งช่วยให้สามารถโต้ตอบระหว่างสินทรัพย์ทั้งสองที่ประกอบเป็นคู่ได้”
เขาอธิบายว่ามันจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LPs) โดยการรักษาการเปิดเผยและรวบรวมรางวัลเพิ่มเติม
มีโปรโตคอล DeFi ยอดนิยมหลายตัวที่เปิดใช้งานการแลกเปลี่ยน (Uniswap, Sushiswap), ตัวเลือก (Hegic, Opyn) และสินเชื่อ (Aave, Compound) อย่างไรก็ตาม Deriswap มีความสามารถที่แตกต่างกันในการนำเสนอฟังก์ชั่นหลายอย่างภายในสัญญาเดียว

slot

Andre Cronje สถาปนิก Deriswap
แน่นอน Cronje คุ้นเคยกับโครงการเหล่านี้อยู่แล้ว เขามีส่วนร่วมอย่างมากใน Hegic ในขณะที่โปรโตคอลyEarn.Financeของเขาทำหน้าที่เป็นเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนที่รวม Aave, Compound และอื่นๆ
yEarn มีปีที่น่าจดจำเป็นพิเศษ: เมื่อ Cronje เผยแพร่โทเค็น YFI ของโปรโตคอลในเดือนกรกฎาคม ชุมชน DeFi ได้นำกระบวนการ “การเปิดตัวที่ยุติธรรม” มาใช้ (Cronje เองต้องมีส่วนร่วมในการทำฟาร์มเพื่อให้ได้โทเค็น YFI)
ในเดือนกันยายนที่มันตีราคาสูงทุกเวลาของ $ 43,678 ตามCoingecko ปัจจุบันซื้อขายที่ 25,253 ดอลลาร์