ฟาร์ม DeFi แท้จริงแล้วคืออะไร?
หากใครที่สนใจในเรื่องของคริปโตเคอเรนซี่ คำศัพท์ที่มาแรงมากๆ ในปี 2021 ที่พบเจอในกลุ่มคอมมูนิตี้ต่างๆ หรือยูทูปเบอร์หลายคนพูดถึงคงหนีไม่พ้น การทำฟาร์ม DeFi ที่มีจุดขายน่าสนใจเพราะสร้างผลตอบแทนสูงกว่าการฝากเงินกับธนาคารในปัจจุบัน
ฟาร์ม DeFi คืออะไร
ฟาร์ม DeFi คือการทำ Yield Farming หรือการฟาร์มผลตอบแทนบนแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ โดยที่เราจะนำเหรียญสกุลเงินต่างๆ ที่เรามีในครอบครองไปลงทุนบนฟาร์มที่เปิดในแพลตฟอร์มนั้นๆ เพื่อเป็นการลงทุนให้แพลตฟอร์ม DeFi นั้นสามารถเติบโตได้ตามเป้าหมายที่วางแผนไว้ได้ใน Roadmap
โดย DeFi ย่อมาจากคำว่า Decentralized Finance หรือระบบการเงินที่ไม่มีอำนาจตัวกลาง กระจายอำนาจทางการเงินให้กับทุกคนที่สามารถเข้าถึงระบบได้ ซึ่งเกิดขึ้นจากการใช้เทคโนโลยีแบบ blockchain ทำงานร่วมกันกับ Smart Contract ระบบสัญญาอัจฉริยะ ที่ดำเนินการทำธุรกรรมได้ตามเงื่อนไขที่ผู้เขียนระบบสร้างขึ้น
จึงเป็นที่มาของการเกิดแพลตฟอร์มทางการเงินใหม่ๆ ขึ้นมากมายบนโลก ซึ่งไม่จำเป็นต้องทำธุรกรรมผ่านธนาคารที่เป็นตัวกลางอีกต่อไป เรียกได้ว่าแค่คุณสามารถใช้งานอินเทอร์เนตได้ ก็สามารถเข้าถึงการใช้งาน DeFi ได้เลย
แพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ จึงมีความโปร่งใส เข้าถึงข้อมูลได้ง่าย และสามารถตรวจสอบการทำธุรกรรมได้ทุกขั้นตอน จากการอ่านโค้ด อ่าน Smart Contract
เทคโนโลยี DeFi นี้ไม่ได้เป็นเทคโนโลยีใหม่ แต่มีการพัฒนากันมาตั้งแต่ในยุคปี 10s จนกระทั่งกลางปี 2020 เริ่มมีแพลตฟอร์มใหม่ๆ เกิดขึ้นมากมายในระบบ ทั้งบนเครือข่าย BSC ( Binance Smart Chain ) , Etherium , Terra ฯลฯ DeFi เริ่มมีการใช้งานที่สามารถใช้งานจริงๆได้ บนเว็บไซต์ต่างๆ ที่เรียกกันว่า DApps (Decentralized Application แอพที่ทำงานแบบมีการเรียกใช้ระบบ Smart Contract) จึงทำให้วงการ DeFi เติบโตขึ้นและเป็นที่จับตามองของนักลงทุนมากหน้าหลายตา
ตัวอย่างสิ่งที่ DeFi สามารถทำได้ในตอนนี้ เช่น การกู้ยืมเงินสกุลเงินดิจิตอล , Exchange แลกเปลี่ยนเหรียญต่างๆ , NFT ซื้อขายงานศิลปะ ลิขสิทธิ์ในการครอบครองงานศิลปะ , เล่นเกม, Yield Farming การฟาร์มผลประกอบการ, ระบบลอตเตอรี่ ฯลฯ ซึ่งได้แสดงให้เห็นว่า การใช้งานบน DeFi ง่ายและเริ่มจับต้องขึ้นได้จริงๆ
ทำไมถึงต้องมีฟาร์ม ในแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ
เหตุผลสำคัญที่เกิดการ Yield Farming ขึ้นมานั้นเป็นเพราะว่า ผู้พัฒนาแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ ต้องการนำเงินเข้าไปหมุนเวียนในระบบ DeFi ที่ตัวเองสร้างขึ้น เพื่อให้มีสภาพคล่องทางการเงินสำหรับนำไปใช้พัฒนาระบบ หรือเป็นสิ่งที่ดึงดูดใจให้กับนักลงทุน มาสนใจในแพลตฟอร์ม DeFi ของตนเอง
ฉะนั้นก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนในฟาร์มไหนก็ตาม สิ่งจำเป็นเบื้องต้นในการตรวจสอบข้อมูลคือ
เช็คเครดิตของทีมผู้พัฒนา
อ่าน White Paper (จดหมายเปิดผนึกของผู้พัฒนา บอกข้อมูลรายละเอียดของแพลตฟอร์ม)
อ่าน Roadmap แผนการพัฒนาแพลตฟอร์ม
เช็คข้อมูลความน่าเชื่อถือจากคอมมูนิตี้ต่างๆ Twitter Telegram
เช็คการลิสต์ลงในแพลตฟอร์มชื่อดังที่ช่วยสแกนข้อมูลเบื้องต้นได้อย่าง DappRadar, CoinGecko, CoinMarketCap
หากมีการ audit จากทีม audit Smart Contract ที่น่าเชื่อถือก็จะช่วยสร้างความมั่นใจได้มาก อย่าง Certik หรือ TechRate
จะเห็นได้ว่าการลงทุนฟาร์ม Yield Farming นี้แทบไม่ได้ต่างไปจากการลงทุนในหุ้นเลย เพียงแต่สิ่งที่เรานำไปลงทุนซื้อหุ้น จะเป็นการใช้เหรียญในสกุลเงินดิจิตอลแทน
วิธีการฟาร์ม DeFi ตั้งแต่เริ่มต้น ต้องทำอย่างไร
มาถึงวิธีการฟาร์ม โดยเราจะแบ่งเป็นสิ่งที่ต้องเตรียมพร้อมก่อนฟาร์ม และขั้นตอนต่างๆ
สิ่งที่ต้องมีก่อนจะทำการฟาร์ม DeFi
สมัครบัญชี Binance หรือ Bitkub หรือ Marketplace อื่นๆ เพื่อทำการซื้อเหรียญสกุลเงินดิจิตอลเข้ามาทำฟาร์ม แนะนำให้ซื้อเหรียญ BNB จะสามารถใช้ได้กับหลายๆแพลตฟอร์มที่สุด รวมเป็นถึงใช้เป็นค่า Gas ในการทำธุรกรรมต่างๆ บน DeFi ด้วย
บัญชีกระเป๋าเงิน Digital Wallet – จะแบบ Software หรือ Hardware ก็ได้ ตัวอย่างเช่น MetaMask, Trust Wallet, SafePal Wallet
วิธีฝากเงินเข้า Binance แบบไม่มีค่าธรรมเนียม [ถูกกว่าโอน P2P]
*ในส่วนของบัญชีกระเป๋าเงิน Digital Wallet หากสมัครใหม่ ให้จด seedphase backup เอาไว้ในกระดาษหรือสมุดบันทึกจริงๆ ที่ไม่ใช่ในมือถือหรือการถ่ายภาพเก็บไว้ เพราะอาจจะทำให้เงินในกระเป๋าของคุณถูกขโมยออกไปได้ทั้งหมด
ขั้นตอนวิธีการฟาร์ม DeFi
- ทำการเปลี่ยนเหรียญ BNB ให้เป็น WBNB ที่สามารถใช้งานบน Binance Smart Chain (BEP20) ได้ ขั้นตอนทำตามโพสต์นี้ (ถ้าโอนมาเป็น BEP2 จะไม่สามารถใช้งานได้ ต้องเปลี่ยนให้เป็น BEP20 ก่อน)
- ไปที่เว็บไซต์ของฟาร์ม DeFi ที่เราต้องการ ควรเข้าใช้งานเว็บไซต์ผ่านใน กระเป๋าโดยตรงเลย ( ตัวอย่างนี้จะใช้ฟาร์มของ PancakeSwap)
- เลือกฟาร์มที่เราต้องการจะลง เช็คดูว่าฟาร์มนั้นใช้คู่เหรียญไหนในการฟาร์ม อ่านข้อมูลผลตอบแทนต่างๆ Rewards ที่จะได้ รวมไปถึง Smart Contract
- ทำการแลกเปลี่ยนเหรียญให้เป็นคู่เหรียญที่จะฟาร์ม ก่อนจะนำเหรียญลง ไปฟาร์ม จะต้องมีการจับคู่เหรียญให้สามารถลงใน Liquidity Pools ได้เสียก่อน จึงจำเป็นต้องถือเหรียญทั้งคู่ในอัตราส่วน 50:50 ตัวอย่างเช่น
หากคุณอยากฟาร์มคู่ Cake-BNB ต้องถือเหรียญทั้งคู่ในอัตราส่วน 50:50 เมื่อเปรียบเทียบกับมูลค่าของเหรียญจริงๆ สมมติอยากลงเงินในฟาร์มคู่นี้ในมูลค่า $200 ดอลล่าร์
ถือ Cake จำนวน 2.76 $CAKE (ราคาเทียบเท่า $100 เมื่อวันที่ 11 พ.ค. 21
ถือ BNB จำนวน 0.15 $BNB (ราคาเทียบเท่า $100 เมื่อวันที่ 11 พ.ค. 21
*หากปริมาณเหรียญไม่สมดุลกัน จะลงทุนผูกเงินเข้าใน Liquidity Pools ในฟาร์มได้แค่มากที่สุดของมูลค่าเหรียญที่เรามีน้อยกว่า และที่สำคัญอย่าใช้เหรียญ BNB จนหมด ต้องเผื่อไว้ค่า gas ด้วย อย่างน้อยๆ ควรมีติดกระเป๋าไว้เลยสัก 0.10 BNB
- นำเหรียญที่ได้มาผูก Liquidity Pool เพื่อเตรียมความพร้อมในการฝากเหรียญไว้ใน Pool ที่เราต้องการ กรอกจำนวน กด Approve และ Supply เพื่อเตรียมเหรียญไปยังฟาร์ม
- กลับไปที่ฟาร์มที่เราเลือก เพื่อกด Enable Farm และนำเหรียญที่เราผูก Liquidity Farm เข้าไปด้วยการกด Stake
- รอดูผลตอบแทนที่ได้ และทำการกดเก็บเกี่ยวรางวัลเมื่อถึงจุดที่ได้กำไร หรือพอใจ โดยอาจต้องคำนวณการเก็บเกี่ยวให้ดี เพราะมีเรื่องของการเสียค่าธรรมเนียมเมื่อต้องกดเก็บเกี่ยว ถ้ายังฟาร์มได้ไม่เยอะมาก ก็ไม่ต้องกดบ่อยๆ ก็ได้
ไม่จำเป็นต้องกดเก็บเกี่ยวทุกวัน อันนี้ต้องคำนวณจาก APR ของแต่ละฟาร์มเอง ซึ่งมีแดชบอร์ดบางอันสามารถช่วยคำนวณได้ เช่น ApeBoard - เมื่อจะเลิกฟาร์มคู่เหรียญนั้นแล้ว ต้องกด Unstake เหรียญออกมาจากฟาร์ม , เก็บเกี่ยว Reward ที่ได้ทั้งหมด, ทำการถอดคู่เหรียญกลับไปให้เป็นเหรียญเดี่ยว, และ Revoke Contract ออกให้หมด เพื่อป้องกันการถูกดูดเหรียญออกจากระบบ
มีแดชบอร์ดบางอันเช่นกันที่ช่วยทำขั้นตอนต่างๆ เหล่านี้ให้สำหรับคนที่มีหลายฟาร์ม เช่น SafeBSC , JDIYield
จังหวะของการเลิกฟาร์มสำคัญมาก เพราะจำนวนเหรียญที่เราเคยผูกไว้ใน Liquidity Pools จะออกมาในปริมาณไม่เท่าเดิมกับตอนที่เราใส่เข้าไป นั่นเป็นเพราะเกิดจากการรักษาสภาพคล่องในระบบ ถ้าจะเลิกฟาร์มแนะนำให้เช็ค Impermanent Loss ให้ดีก่อน
เคล็ดลับในการฟาร์มให้ได้กำไรงอกงาม
คือผลตอบแทนจากการทำ Yield Farming จะดีไม่ดี ก็ต้องศึกษาข้อมูลให้ละเอียดก่อน เพราะไม่แน่ว่าทำไปทำมาอาจทำให้ขาดทุนได้ไม่น้อยเลย มันมีปัจจัยหลายๆ อย่างเข้ามาเกี่ยวข้องเยอะมาก ส่วนนี่เป็นเคล็ดลับที่เราใช้แล้วค่อนข้างได้ผล
ลงทุนด้วยเงินเย็นเท่านั้น
เงินเย็นที่ว่า คือเงินเก็บในส่วนที่จะไม่ได้นำไปใช้ทำอะไรเลย ไม่ใช่เงินสำรองฉุกเฉินหรือเงินเก็บเพื่อเป้าหมายอื่นๆ เพราะการลงทุนในฟาร์ม DeFi ก็ใช้ระยะเวลา รวมไปถึงใช้เงินจำนวนหนึ่งเลยเพื่อที่จะลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนกลับมาจริงๆ
เนื่องจากว่าแต่ละขั้นตอนในการทำฟาร์ม DeFi มีค่าใช้จ่ายทุกขั้น ตั้งแต่แลกเหรียญ, ผูกคู่เหรียญ, เปิดสัญญาฟาร์ม , ถอนผลตอบแทน ซึ่งค่าใช้จ่ายเหล่านี้เรียกว่าค่า Gas ซึ่งใช้เงินสกุล BNB ในการจ่าย ที่ปัจจุบัน BNB เองก็เป็นเหรียญที่ราคาสูงขึ้นเรื่อยๆ มาอย่างต่อเนื่อง การลงทุนหลักพันบน DeFi อาจทำให้คุณขาดทุนได้ตั้งแต่ยังไม่เริ่มเลยก็ได้
ถ้าสำหรับการศึกษา การลงทุน DeFi ประมาณ 5,000 บาท อาจจะพอได้เรียนรู้ ส่วนหลักหมื่นขึ้นไป ก็คงพอได้เห็นผลกำไรบ้าง